保险经纪人资格证取消了吗？
是的，原“保险经纪人资格证”已经取消。自2020年起，根据国家“放管服”改革要求，保险中介从业人员（包括保险经纪人、保险代理人等）的“保险销售从业人员资格证”被正式取消，不再作为执业的前置强制要求。
这意味着，从业不再需要参加全国统一的资格考试并取得证书。但这不代表行业准入门槛消失或执业无需资质。监管重心已从“事前审批”转向“事中事后监管”，责任主体转移到了各家保险公司和保险经纪公司。
当前的核心要求是：
- 执业登记制度：根据中国银保监会（现国家金融监督管理总局）的规定，所有保险中介从业人员在开展业务前，必须由其所签约的保险公司或保险经纪公司，在 “保险中介监管信息系统” 中进行执业登记。未完成登记，不得开展业务。
- 公司培训与考核：从业人员需通过所属公司组织的入职培训、业务培训及考核，内容涵盖法律法规、职业道德、专业知识和销售技能等，确保具备基本的执业能力。
- 持续教育：从业人员需要按规定完成后续教育，以保持和更新专业知识。
简单来说，“持证”变成了“登记”，管理的责任更多地落在了用人机构身上。
成为保险经纪人需要什么条件？
虽然全国统考取消，但要成为一名合法合规且具备专业能力的保险经纪人，仍需满足一系列个人和机构设定的条件。这些条件通常包括：
一、 基础准入条件
- 学历要求：一般要求具备国家承认的大专及以上学历。部分公司对优秀人才或有金融背景者可能放宽至高中/中专，但大专学历是行业普遍要求和未来发展趋势。
- 年龄要求：通常要求年满 18周岁，最高年龄一般不超过60周岁，具体看公司规定。
- 品行要求：无严重违法犯罪记录，信誉良好。根据监管规定，因贪污、受贿等经济犯罪或破坏金融管理秩序犯罪受过刑事处罚的人，不得被登记为执业人员。
- 民事行为能力：具有完全民事行为能力。
二、 知识与能力条件（由公司把关）
- 通过公司入职考核：必须参加并通过拟签约保险经纪公司组织的内部培训和考试。考试内容通常包括：
- 保险法律法规：如《保险法》、《保险经纪人监管规定》等。
- 金融与保险基础知识：保险原理、产品类型、合同条款等。
- 职业道德与合规销售：强调诚信、保密、禁止误导销售等。
- 专业知识储备：优秀的保险经纪人需要主动学习：
- 金融知识：了解储蓄、投资、税务、法律（特别是《民法典》继承、婚姻篇）等相关知识。
- 风险管理与规划能力：能够为客户诊断风险，设计全面的保障方案。
- 市场与产品知识：熟悉市场上多家保险公司的产品条款、核保规则和优势特点。
三、 执业登记条件（关键步骤）
在满足个人条件并通过公司考核后，由你所签约的保险经纪公司负责向监管系统提交你的信息，完成执业登记。你需要提供真实有效的个人信息（身份证、学历证明等）供公司录入系统。登记成功后，即可获得执业资格。
四、 软性素质条件（决定你能走多远）
- 强大的学习能力：保险产品、法规、医学核保知识不断更新。
- 诚信与责任心：这是立身之本，以客户利益为中心进行规划。
- 沟通与咨询能力：善于倾听、分析需求，并能清晰解释复杂条款。
- 服务意识与持久力：保险是长期服务，需要持续的客户维护和理赔协助。
流程
- 自我评估：确认自己是否符合基础条件，并对职业有充分认知。
- 选择平台：寻找一家正规、口碑好、培训体系完善的保险经纪公司。
- 面试与签约：通过公司面试，签订代理/劳务合同。
- 培训与考核：参加公司强制性入职培训并通过内部考试。
- 执业登记：由公司为你办理执业登记，公示于监管系统。
- 展业与持续学习：开始开展业务，并按规定完成后续教育。
重要提醒：公众在选择保险经纪人时，可以要求其出示在“保险中介监管信息系统”中的执业登记信息，或通过“金事通”APP等官方渠道查验其执业资质和诚信记录，以保障自身权益。
总而言之，保险经纪人资格证虽已取消，但行业的专业化、规范化要求并未降低。成为一名合格的保险经纪人，需要依靠正规机构的严格培训和个人持续的专业积累，在监管框架下合规执业。
